Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, международный орган, который координирует стандарты финансовых транзакций среди 39 страновых и региональных членов, сегодня выпустил обновленные рекомендации для стран по оценке и снижению рисков, связанных с криптовалютами.
«Обновленное руководство по риск-ориентированному подходу для виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов» заменяет предыдущее руководство, выпущенное в апреле 2020 года. Поставщики услуг, или VASP, в названии относятся к обменам криптовалюты и денежным переводчикам, которые обрабатывают цифровые активы.
Новое руководство содержит как минимум два основных изменения.
Во-первых, он пересматривает определение того, кто квалифицируется как VASP. В нем говорится, что текущее определение «предназначено для исключения вспомогательных участников, которые не предоставляют или активно не содействуют какой-либо из этих покрываемых видов деятельности, таких как организации, предоставляющие Интернет или облачные услуги». Короче говоря, VASP должны контролировать криптовалюту, а не просто облегчать ее использование, например, путем создания компьютерного кода для децентрализованного финансового приложения.
Во-вторых, он обновляет «правило путешествий», согласно которому финансовые учреждения должны регистрировать и сообщать информацию об отправителях и получателях электронных денежных переводов на сумму не менее 3000 долларов США, применительно к криптовалютным транзакциям. Это было разъяснено применительно к переводам между VASP, но не к переводам на частный кошелек.
Coin Center, аналитический центр по криптовалюте, приветствовал изменения, но призвал FATF пойти дальше. Крипто-транзакции, как писал директор по исследованиям Питер Ван Валкенбург, больше похожи на операции с наличными, чем на телеграфные переводы, когда они «не выполняются двумя регулируемыми сторонами». В таких случаях, по его словам, правило поездок вообще не должно применяться.
Ван Валкенбург также нацелился на «многословный» язык руководства и сказал, что руководство по децентрализованным финансам ( DeFi ) - приложениям, которые позволяют людям сохранять, занимать или обменивать криптовалюту без финансового посредника - «остается слишком широким».
Долгожданное руководство FATF по криптографии не так плохо, как могло бы быть, но все же ошибочно https://t.co/e3NGEztFyq
- Coin Center (@coincenter) 28 октября 2021 г.
Хотя в руководстве разъясняется, что децентрализованное приложение само по себе не является VASP, в нем говорится, что «создатели, владельцы и операторы или некоторые другие лица, которые поддерживают контроль или достаточное влияние в механизмах DeFi, даже если эти механизмы кажутся децентрализованными, могут подпадать под действие ФАТФ. определение VASP ". Другими словами, он утверждает, что простой вызов проекта децентрализованным не обязательно делает его таковым, и дает юрисдикциям-членам свободу действий для принятия собственного решения.
Название публикации намекает на ее намерение - это не правила или положения, а скорее стандарты, которым должны следовать участники для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Те, кто не подчиняется, могут оказаться в черном списке и вне глобальной финансовой системы.
В июльском 2021 году отчете об усилиях юрисдикций по внедрению стандартов было обнаружено, что «был достигнут значительный прогресс, но глобальное внедрение по-прежнему имеет очень большие пробелы, которые необходимо устранить».
Источник